P: ¿Mis fondos son usados por Treasure Offshore para ofrecer préstamos?
R: No. A diferencia de un banco, Treasure Offshore se basa en tasas. Esto significa que los fondos que Ud. deposite en Treasure Offshore permanecerán como depósito. Los únicos fondos que son remitidos a terceros son los de las cuentas de interés-Treasure Offshore invierte dichos fondos en Valores del Estado u Obligaciones Bancarias de manera de devengar intereses.

P: ¿Cómo se que son legítimos?
R: Nuestros documentos de formación se encuentran disponibles para revisación y pueden ser verificados en los registros de compañías. Adicionalmente, tenemos socios bancarios en múltiples países y hemos sido aprobados para ofrecer 5 tarjetas bancarias de debito y prepagas de renombre dentro del la UE, Europa del Este y Europa Central. También tenemos cuentas seguras con dos de los principales agentes de bolsa y tenemos cuentas de lingotes de oro con dos de los mayores depósitos. Nuestros nombres principales y fotos pueden ser corroborados en nuestra página web. Siéntase libre de revisarlos-nunca hemos sido demandados o arrestados. También podrá visitar nuestras oficinas administrativas en Uruguay y visitar a los 25 empleados que operan en la misma.
 
P: ¿Cuál es la ventaja de su servicio?

Por ejemplo, en lugar de recibir 9 giros entrantes todos con la referencia de la Compañía ABC o cuenta número 1234567, cada giro arribara con un número de referencia diferente elegido por Usted, y mientras tanto Usted nos notifique del número de referencia, cantidad y remitente, su cuenta será acreditada sin demoras.
Nuestros Socios Bancarios

P: ¿Cómo puedo tener el mayor grado de privacidad cuando envío y recibo giros bancarios con Treasure Offshore?
R: Nuestro exclusive sistema de referencia permite que los giros sean enviados desde y hacia su cuenta con Treasure Offshore sin que terceros conozcan para quien se dirigen o de quien son dirigidos. El sistema funciona de manera muy simple: en lugar de poner su nombre o número de cuenta en un giro bancario entrante o saliente, un número de referencia ELEGIDO POR USTED es agregado a la orden de giro y nosotros somos notificados de ese número de referencia mediante el formulario de notificación de giros entrantes o salientes.
Por ejemplo, en lugar de recibir 9 giros entrantes todos con la referencia de la Compañía ABC o cuenta número 1234567, cada giro arribara con un número de referencia diferente elegido por Usted, y mientras tanto Usted nos notifique del número de referencia, cantidad y remitente, su cuenta será acreditada sin demoras.
Usted puede agregar otra capa de seguridad pidiendo que sus cuentas sean mantenidas en más de uno de nuestros bancos asociados. Usted podría recibir fondos en un banco, y enviar fondos desde otro banco.

P: ¿Que bancos utiliza Treasure Offshore?
R: Las Compañías de Treasure Offshore tienen cuentas con un número creciente de bancos en Uruguay, Europa y Asia. Nuestro banco principal para clientes con cuentas de negocios es Stopanska Banka en Macedonia. Nuestro banco principal para depósitos de cuentas personales es el Yesilada Bank en Turquía.

P: ¿Porqué utiliza Treasure Offshore estos bancos?
R: Porque son estables, seguros, y tienen muy pocas restricciones en los tipos de transferencias que podemos hacer. Ninguno de los bancos requiere que compartamos ningún tipo de información de nuestros clientes con ellos. Stopanska Banka tiene 63 años de antigüedad y pertenece al Banco Nacional de Grecia, el grupo bancario líder del sureste de Europa. Stopanska Banka tiene cuentas corresponsales con algunos de los bancos más grandes del mundo incluyendo Citibank, JPMorgan Chase Bank, Canadian Imperial Bank Of Commerce, Deutschebank, Barclays, The Bank Of Tokyo-Mitsubishi, UBS, y Credit Suisse, entre otros. Los depósitos en Yesilada Bank están 100% garantidos por el Banco Central del Gobierno. Ambos bancos, Stopanska y Yesilada son contiguos, pero se encuentran por fuera de la UE.

P: ¿Por qué es una cuenta con Treasure Offshore mejor que una cuenta en un banco offshore?
R: Treasure Offshore maneja las relaciones bancarias de la misma manera que un fondo de inversión serio maneja su portfolio de inversión. Treasure Offshore tiene cuentas con múltiples bancos en múltiples países. Al menor signo de riesgo, los fondos son transferidos inmediatamente a donde se encuentren seguros. Todo esto es hecho sin afectar de manera adversa las cuentas de nuestros clientes o el acceso a éstas! Debido a que nuestros Clientes tienen sus cuentas con Treasure Offshore, éstos no tiene que pasar a través de las dificultades y caros procedimientos de abrir nuevas cuentas si se requiere un cambio de Banco. El panorama político y económico mundial es demasiado volátil y complicado para simplemente asumir que un Banco que era “seguro y privado” el año pasado aún cumple con esos requisitos!

P: ¿Qué tipo de inversiones puedo hacer a través de una cuenta con Treasure Offshore?
R: Virtualmente cualquier tipo de inversión que desee – (sujeta a un mínimo de inversión de US$100,000/€80,000/£60,000/CHF110,000 o mas por cuenta abierta). En muchos países hay requerimientos que limitan las cuentas de las cuales los fondos para inversiones pueden sacarse y adonde las ganancias puedan ser pagadas. Un tratamiento especial es requerido para éstas cuentas, lo cual es la razón para el alto monto mínimo requerido.

P: ¿Ustedes Ofrecen préstamos?
R: No generalmente. Los únicos préstamos que Treasure Offshore ofrece son préstamos de contrapartida que son en todos los casos 110% asegurados por fondos del cliente en depósito

Cuentas & Transferencias

P: ¿Cuáles son sus horarios de Oficina?
R: Las Oficinas de Treasure Offshore en Montevideo de 09.30 hasta las 18.00 horas(hora Uruguaya) de Lunes a Viernes, exceptuando Feriados Bancarios. Debido a que nuestras monedas más importantes son los Dólares Americanos y los Euros, también observamos la mayoría de los feriados bancarios en Europa y los Estados Unidos sumados a los feriados bancarios locales. Horarios de Oficina expandidos serán agregados en Enero sumado a un Centro de Atención al Cliente en Europa.

P: ¿Qué puedo hacer desde mi acceso en línea a mi cuenta?
R: Cuando su cuenta en línea está completamente aprobada y sin restricciones Usted podrá:

P: ¿Puedo transferir fondos a Capital Conservador en un día y luego transferirlos al exterior al día siguiente?
R: Si. Dependiendo en cual de nuestros bancos asociados se encuentren los fondos. Como se menciona arriba, por favor coordine con la oficina de Cuentas de Clientes de Treasure Offshore para que podamos seleccionar la mejor locación para sus fondos.

P: ¿Puedo transferir cantidades de dinero muy grandes a Treasure Offshore sin problemas?
R:Si. Entre nuestros bancos asociados incluimos a aquellos que aceptarán dichas transferencias con el mínimo posible de papeleo. Por favor coordine con la oficina de Cuentas de Clientes de Treasure Offshore para que podamos seleccionar la mejor locación para sus fondos. Hemos podido aceptar mas de US$10 millones en una sola transferencia.

P: ¿Por qué mi giro bancario entrante pasa por 3 bancos diferentes, uno en los E.E.U.U (o Reino Unido o Alemania, etc) un Segundo en Macedonia, y un tercero en Nueva Zelanda?
R:Su giro bancario se detiene en nuestro mayor socio bancario en Macedonia—mientras somos incorporados como una nueva compañía financiera trust en Nueva Zelanda, no mantenemos relaciones bancarias ahí en orden de proveer el más alto servicio de privacidad para nuestros clientes.

P: ¿Pero por que mi giro en USD pasa a través de un banco en Nueva York (o mi giro en GBP a través del Reino Unido, o mi giro en EUROS a través de Alemania, etc.); Es esto inseguro?
R: Todos los giros en USD deben pasar a través de un banco en E.E.U.U (Giros en GBP a través de un banco en el Reino Unido, etc) Aun si un banco en otro país de un lado de la calle en otro envía un giro en USD (GBP, EUROS) a un banco del otro lado de la calle, este pasa a través de los E.E.U.U (Reino Unido, Unión Europea). Típicamente un banco intermediario deduce acerca de 23 USD de una transferencia bancaria.

P: Si un cliente envia una transferencia online o dejando fuera el banco intermediario
R: No es absolutamente imprescindible incluir la información del banco intermediario de manera tal que la transferencia sea recibida en su cuenta. Sin embargo, si nuestro banco intermediario no es usado, las transferencias pueden demorar algunos días más y los costos intermedios pueden ser aún mayores. Si esto no es un problema para usted, entonces en dicho caso la información Intermediaria puede ser omitida.
P: ¿Cuánto tiempo llevan las transferencias?
R: Mas del 90% de los giros enviados por Treasure Offshore a los bancos más importantes son recibidos en dos días de trabajo.

P: ¿En qué monedas tiene cuentas Treasure Offshore?
R: En Euros (EUR), Dólares Americanos (USD), Libras Esterlinas (GBP) y Francos Suizos (CHF), Dólares Australianos (AUD), Yenes Japoneses (JPY), Dólares Canadienses (CAD), Coronas Danesas (DKK), Coronas Noruegas (NOK), y Coronas Suecas (SKK).

P: ¿Qué tipo de pagos o compras puedo hacer a través de una cuenta con Treasure Offshore?
R: Cualquier tipo de compra que desee. Puede usar nuestras Tarjetas Bancarias de Renombre en millones de lugares en el mundo incluyendo muchas redes de cajeros automáticos.

P: ¿Puedo depositar cheques o realizar depósitos ACH a mi cuenta con Treasure Offshore?
R: Capital Conservtor acepta cheques desde Estados Unidos y la Comunidad Europea para depósito, sujeto a las condiciones indicadas en la sección Efectuar Depósitos Usando Cheques. Depósitos ACH no están disponibles en este preciso momento.

P: ¿Puede una persona tener una cuenta individual con Treasure Offshore?
R: Si. Las personas pueden abrir cuentas individuales con Treasure Offshore. Para una máxima seguridad y privacidad, los individuos son incentivados a abrir cuentas a través de entidades comerciales. Si Usted no tiene una Compañía Offshore y desea que le formemos una, nuestra Compañía Trust afiliada puede proveerle de una en tan poco tiempo como un día de trabajo.

P: ¿Puede una Compañía, trust, fundación u otra entidad legal tener una cuenta con Treasure Offshore?
R: Si. Todas las dichas entidades pueden tener una cuenta con Treasure Offshore.

P: ¿Puede una entidad no registrada definida por common law tener una cuenta con Treasure Offshore?
R: Si. Pero las reglamentaciones de las tarjetas bancarias no permiten que tarjetas bancarias sean emitidas en el nombre de dicho trust.

P: ¿Porque es mejor tener una cuenta bajo el nombre de una compañía que bajo mi propio nombre?
R: Cuando usa la cuenta de una compañía está agregando una capa mas de privacidad y protección entre Usted y aquellas personas que podrían intentar aprovechar de sus bienes. Si Ud. envía giros bancarios a una cuenta que se encuentra bajo su propio nombre, se encontrará claramente apuntando hacia sus fondos offshore. Aún más, si una corte pudiera alguna vez penetrar la ley de secreto bancario de Uruguay y requerir de nuestros archivos, éstos le mostrarían como el Gerente o Director de la Compañía, no como el dueño—si la cuenta se encuentra bajo su nombre, Usted es claramente señalado como el dueño de esos fondos.

P: ¿Es posible hacer retiros de dinero desde mi cuenta en cash?
R: Sí, Hay dos formas de hacerlo. La más simple es usar nuestra Tarjeta de Debito Bancaria en cualquier cajero automático. Grandes sumas de dinero puede ser obtenidas en los mostradores de nuestro banco asociado en Macedonia, previo aviso requerido.

 

Aplicando para una Cuenta

P: ¿Cómo me registro para abrir una Cuenta?
R: Puede abrir su cuenta en cinco fáciles pasos:

P: ¿Cuánto tiempo llevará abrir una cuenta?
R: Puede completar su registro en línea en menos de cinco minutos. La pre-aprobación puede ser dada en tan poco tiempo como un día de trabajo, con aprobación completa y sin restricciones en una semana o menos. La mayor demora es el tiempo que lleva que los Documentos de Identificación sean entregados a nuestras Oficinas en Montevideo.

P: ¿Qué tipo de Identificaciones aceptan?
R: Los documentos de Identificación preferidos son un pasaporte y una prueba de residencia. Otras Identificaciones con foto emitidas por el Gobierno pueden ser aceptadas, y varias combinaciones de documentos serán aceptadas como prueba de residencia.

P: ¿Cuál es el costo de abrir una cuenta con Treasure Offshore?
R: El costo de apertura de una cuenta con Treasure Offshore es de US$250, si el pago es efectuado con tarjeta de crédito. Si su pago es realizado offline, el costo de apertura es de US$ 325. Si el pago es realizado dentro de los 5 días hábiles, en su cuenta será acreditada la diferencia de forma de reflejar el costo online del pago con tarjeta de crédito. Los pagos pueden realizarse por transferencia bancaria, Western Union o Moneygram.

P: ¿Cuáles son las formas de pago aceptables para el pago de apertura de cuenta?
R: Los usuarios pueden pagar directamente, a través del website al momento de registrarse con Visa o Tarjeta de Debito Bancaria tanto para la cuota de apertura, como para el pago de formación de una compañía. Podrá también pagar estas cuotas incluyéndolas en su depósito inicial a través de Transferencia Bancaria.

P: ¿Cuál es el depósito mínimo requerido para abrir una cuenta con Treasure Offshore?
R: US$500 o £500 o CHF500 o AUD500 o CAD500. Si Ud. lo desea, el costo de apertura de cuenta puede ser deducido de su depósito inicial. Cuentas con saldo inferior a US$500 o €500 o £500 o CHF500 o AUD500 o CAD500 incurrirán en una cuota mensual.

P: ¿Cuáles son los costos de cuentas y otros servicios de Treasure Offshore?
A: Haga click aquí para revisar nuestros costos de cuenta.
    Haga click aquí para revisar los costos de la Tarjeta de Debito Bancaria.
    Haga click aquí para revisar los costos por formación de compañía actuales.
    Haga click aquí para revisar los costos por nuestro servicio de email encriptado y otros servicios administrativos.

P: ¿Una vez que mi cuenta con ustedes esta activa, puedo recibir de nuevo las copias certficadas de mi identificación y prueba de residencia?
R: No, necesitamos conservar esos documentos.

Pagos de Tarjeta de Crédito

P: ¿Cuál es la política de reembolso de Treasure Offshore respecto a la apertura de cuenta y formación de una compañía mediante tarjeta de crédito?
R: Las cuotas de apertura de cuentas serán reembolsadas por pedido expreso del cliente dentro de los treinta días posteriores al pago. Las cuotas de formación de compañía no son reembolsables excepto en aquellos casos dentro de los cuales Treasure Offshore hubiera cometido un error en la formación de la compañía.

P: ¿Por qué fue mi tarjeta de crédito rechazada?
R: La razón más común para que haya sido rechazada su tarjeta es que el precio de compra exceda el límite diario o total de la tarjeta a ser cargada. En la mayor parte de los casos, el cliente deberá utilizar otra tarjeta de crédito o incrementar límite de crédito permitido directamente con la compañía de crédito.

P: ¿Por qué obtuve un error durante el último paso de registro online?
R: Esto usualmente se debe a la falta de alguna información requerida para completar el pago de su tarjeta de crédito. El propio mensaje de error le indicará la razón del mismo. Suele deberse a la falta o incorrecta información sobre el número de seguridad en la parte trasera de su tarjeta de crédito, o a una incorrecta o ya expirada fecha de expiración de la tarjeta.

Tarjeta de Debito Bancaria Prepaga Sin Límites

P: ¿Qué tipos de tarjetas son ofrecidas?
R: En este momento Treasure Offshore ofrece una tarjeta pre-pago Tarjeta de Debito Bancaria. Esta tarjeta le brinda acceso inmediato a sus fondos, en cualquier momento, en  más de un millón de cajeros adheridos a la red automatizada Tarjeta de Debito Bancaria. Lo que es más, usted puede usar su Tarjeta de Debito Bancaria de Treasure Offshore en cualquiera de los más de 3 millones de negocios comerciales en los que Tarjeta de Debito Bancaria es aceptada.

P: ¿En qué monedas corrientes está disponible esta tarjeta?
R: Al momento, ofrecemos la Tarjeta de Debito Bancaria denominada solo en DOLARES AMERICANOS.

P: ¿Puedo obtener una tarjeta si no dispongo de una cuenta con Treasure Offshore?
R: Lamentablemente no por el momento. De manera de ser elegible para una tarjeta debe ser cliente de Treasure Offshore. Treasure Offshore pronto introducirá una tarjeta de cajero automático Visa Electrón con limites más bajos, pero que NO requiere un identificación o similar. Esta tarjeta estaría disponible aun si no posee una cuenta con Treasure Offshore.

P: ¿Pueden tarjetas adicionales Tarjeta de Debito Bancaria ser emitidas a una cuenta?
R: Si! cuando aplica para una tarjeta tiene la opción de solicitar tarjetas adicionales en la misma cuenta a un 50% menos del precio regular de tarjeta suplementaria.

P: ¿Cuáles son los límites de Compra/Retiro?
R: Hay un límite diario para retiro en efectivo de Euros 1000, pero NO hay limite para compras.

P: ¿Puedo chequear mi saldo online?
R: No en este momento. Mientras tanto, puede solicitar una impresión a Atención al Cliente sin costo.
 
P: ¿Qué nombre puedo tener en mi tarjeta?
R: Usted podrá colocar su nombre, o su nombre Y el nombre de su compañía.

P: ¿Puedo tener una tarjeta emitida a nombre de una compañía?
R: Si, si provee la documentación de la compañía necesaria, que incluye copias notariadas, apostilla o certificadas del Certificado de Incorporación (o su equivalente; El Memorándum de Artículos de Asociación (o sus equivalentes); Poder Notarial para operar una cuenta; y una solicitud de cuenta para la empresa firmada. La tarjeta será emitida con su nombre y el de la compañía.

P: ¿Puedo tener una tarjeta sin nombre?
R: No.


P: ¿Cuánto puedo cargar a mi tarjeta?
R: Podrá cargar hasta 250,000 Dólares de una única vez. No hay límite sobre el total que puede ser cargado a su tarjeta.

P: ¿Cual es el monto mínimo que puedo cargar a mi Tarjeta de Debito Bancaria a la vez?
R: U$S500.00

P: ¿Cómo puedo cargar dinero en mi tarjeta?
R: Por motivos de seguridad la primer acreditación una vez usted haya recibido su tarjeta deberá provenir de cualquiera de sus cuentas con Treasure Offshore mediante la opción “Fund Card” (Cargue su tarjeta). Luego, y de aquí en adelante, también podrá girar fondos directamente a la cuenta de Treasure Offshore con nuestro socio bancario.

P: ¿En cuánto tiempo estarán los fondos acreditados a mi tarjeta?
R: Generalmente el proceso demora 7 días hábiles para que la transferencia bancaria llegue desde Treasure Offshore  o desde su cuenta fuera de Treasure Offshore a la cuenta de carga de su tarjeta con el procesador. Con la excepción de su primer carga, podrá ahorrar dinero enviando fondos directamente a su cuenta de recarga de la tarjeta Treasure Offshore.


P: ¿Una vez que ordeno y pago por mi tarjeta cuánto demorará en llegar?
R: Una vez que su pago haya sido recibido y su aplicación aprobada demorará varios días para su impresión y grabado en relieve. Cuando el paquete de su tarjeta esté pronto, usted lo recibirá dentro de 4 semanas.

P: Mi tarjeta fue robada o extraviada. ¿Qué debería hacer?
R: Las instrucciones completas se encuentran en el paquete que contenía su tarjeta. Si usted ha perdido dichas instrucciones, por favor contacte Servicio al Cliente INMEDIATAMENTE.

P: ¿Cuáles son los costos de la tarjeta?
R: Por favor visite haga click aquí para un listado de las tasas actuales para una Tarjeta de Debito Bancaria.

P: ¿Puedo tener Tarjeta de Debito Bancaria para más de una cuenta con Treasure Offshore?
R: Si, podrá tener varias Tarjeta de Debito Bancaria, cada una conectada a una cuenta Treasure Offshore diferente. Por ejemplo, puede tener una tarjeta persona y tarjetas adicionales para cada cuenta corporativa que usted disponga con Treasure Offshore. Desafortunadamente, en este momento, deberá completar el proceso de aplicación y documentación para CADA cuenta por separado. Deberá también informar al Departamento de Atención al Cliente de Treasure Offshore y especificar para qué cuenta desea que cada tarjeta esté vinculada.

P: Tengo inconvenientes para operar mi tarjeta. ¿Qué debería hacer?
R: Por favor contacte a Atencion al Cliente de Treasure Offshore.

P: El costo de esta tarjeta excede mis posibilidades actuales. ¿Disponen de una tarjeta más accesible?
R: Treasure Offshore estará introduciendo pronto una tarjeta Visa Electrón de cajero automático mucho más accesible con límites bajos,

Cuentas de Interés

P: ¿Treasure Offshore ofrece cuentas que generen interés?
R: Sí. pero no directamente. Treasure Offshore ha imitado la Tradición Suiza de Cuentas de Tutelaje de manera de poder brindarles a sus clientes las más altas tasas de interés libre de impuesto disponibles. Treasure Offshore compra Plazos Fijos / Certificados de Depósito a 1, 3 y 12 meses en nombre de sus clientes. Estos plazos fijos son emitidos por varios de los principales bancos en el mundo y son adquiridos a través del corretaje de mercados de Treasure Offshore. Los clientes de Treasure Offshore pueden seleccionar los bancos de una lista de la cual serán provistos. Treasure Offshore nunca elije por sus clientes los bancos para invertir en cuentas con interés.

P: ¿Qué es un Plazo Fijo / Certificado de Depósito?
R: En un Plazo Fijo / Certificado de Depósito los fondos son invertidos durante un período específico de tiempo. PF/CDs pagan la tasa de interés más alta disponible.

P: ¿En qué monedas corrientes ofrece Treasure Offshore Plazos Fijos / Certificados de Depósito?
R: Las cuentas de Plazo Fijo / Certificado de Depósito pueden ser nominadas en Dólares Americanos (USD), Euros (EUR), o Libras Esterlinas (GBP). El saldo mínimo para un Plazo Fijo es £/US$/€10,000.

P: ¿Están los depósitos asegurados o garantidos?
R: Desde que Treasure Offshore los compra en banco en varios países en nombre de nuestros clientes, cualquier seguro o garantía depende del banco emisor y el país en el cual este ubicado.

P: ¿Cuáles son las tasas actuales para Plazos Fijos / Certificados de Depósito?
R: Las tasas actuales fluctúan tan extensamente que Treasure Offshore no puede fijar tarifas aquí con ningún grado de exactitud. Si usted encuentra un Plazo Fijo o el CD de un banco mundial principal en el que usted desee comprar, por favor contáctenos a orders@capitalconservator.net con el nombre del banco, la cantidad a ser invertida, la tasa de interés y el término. Treasure Offshore verificará la disponibilidad del plazo fijo y responderá a nuestro cliente cuanto antes. Recuerde, que en el clima volátil financiero de hoy, las tasas de interés pueden variar considerablemente de día en día.

P: ¿Qué debe realizarse para adquirir un Plazo Fijo / Certificado de Depósito?
R: Usted deberá simplemente solicitarle a nuestro Departamento de Atención al Cliente que se le establezca el Plazo Fijo / Certificado de Depósito que usted requiera y luego transferir fondos a su nueva cuenta.
 
P: ¿Puedo retirar fondos en un Plazo Fijo / Certificado de Depósito antes de la fecha de vencimiento?
R: Ninguna devolución será realizada previo a la fecha de vencimiento del Plazo Fijo / Certificado de Depósito.

P: ¿Qué sucede cuando la tasa de interés del Plazo Fijo / Certificado de Depósito cambia?
R: Los Plazos Fijos / Certificados de Depósito no son afectados y las tasas acordadas aplicarán hasta la fecha de vencimiento.

P: ¿Qué sucede al término de mi período de Plazo Fijo / Certificado de Depósito?
R: A la fecha de vencimiento, a menos que usted haya informado a Treasure Offshore con 15 días de anticipación, el banco emisor podría automáticamente renovar el PF/CD de acuerdo con la tasa de interés aplicable en ese momento, o el banco emisor puede devolver los fondos a Treasure Offshore con el interés aumentado. La política de renovación se llevara a cabo según las reglas del banco y el plazo fijo  seleccionado por el cliente. El interés devengado al vencimiento podrá ser transferido a su cuenta corriente o agregado al PF/CD.

P: ¿Cómo puedo rastrear los saldos en mis cuentas?
R: Su Plazo Fijo es considerado una Inversión. Esto aparecerá en su acceso en línea bajo ACCOUNTS y Tipos De la inversión y Valores en el Mercado.

P: ¿Puedo transferir o asignar mi interés en una cuenta?
R: Las cuentas no pueden ser transferidas o asignadas a terceros sin el consentimiento expreso previo de Treasure Offshore.

P: ¿Puedo usar mi depósito como colateral para un préstamo de Treasure Offshore?
R: Los fondos en depósito con Treasure Offshore pueden ser usados como colateral para préstamos de menor cantidad sobre la base que los fondos sean bloqueados hasta que el préstamo sea pago en su completitud junto con el interés y cualquier penalidad. Cualquier préstamo realizado exclusivamente a criterio de Treasure Offshore.

 

Efectuar Depósitos Usando Cheques

P: ¿Puedo depositar fondos en mi cuenta en Treasure Offshore mediante cheques?
R: Sí, Treasure Offshore generalmente acepta cheques para depósito si los mismos son emitidos por bancos en la Unión Europea o los Estados Unidos. Otros países serán considerados en forma particular.

P: ¿Puedo pagar por el costo de apertura de la cuenta mediante un cheque?
R: No.

P: ¿Hay una cantidad minima a ser depositada mediante un cheque?
R: Sí, el depósito deberá ser de US$5000, el cual podrá ser realizado mediante más de un cheque, cada uno de los cuales deberá ser como mínimo de US$1000.

P: ¿Qué debo hacer para calificar para poder realizar depósitos por cheque?
R: Deberá ser, en primera instancia cliente completamente aprobado. En Segundo lugar, deberá depositar US$ 1000 mediante transferencia bancara, Western Union o Moneygram a ser mantenido en depósito en una cuenta del tipo notice account durante un plazo de 90 días. Esta cuenta no devengará intereses. Dicho capital no podrá ser devuelto hasta después de 90 días de haber realizado el depósito por cheque y será usado para el pago de gastos generados por cualquier cheque que sea rechazo por falso, fraudulento, robado o incobrable por cualquier otro motivo.

P: ¿Cuál es el procedimiento para realizar un depósito por cheque?
R: Cada cheque debe ser individualmente aprobado con anticipación ANTES de ser enviado a Treasure Offshore para su depósito. El proceso de aprobación demora habitualmente cuatro días hábiles. Para iniciar dicho proceso deberá proveer información sobre la fuente de los fondos y un escaneo de buena calidad del cheque.

P: ¿Cuánto tiempo lleva el proceso de compensación del cheque?
R: De tres a cuatro semanas. En cualquier caso, los fondos estarán disponibles para su uso sólo una vez confirmado por Treasure Offshore que los fondos han sido compensados.

P: ¿Una vez que el cheque haya sido pre-aprobado Treasure Offshore me dará el acceso a cualquier parte del depósito de cheque antes de que éste sea compensado?
R: No.

P: ¿Qué sucede si el cheque es rechazado por el banco emisor?
R: Se debitará de su depósito la suma de US$500. Deberá pagar este importe nuevamente en la cuenta de depósito de manera de poder enviar cualquier otro cheque adicional. Si un segundo cheque es rechazado por cualquier banco emisor, la suma de US$1000 le será cargada y su cuenta con Treasure Offshore será cerrada.  

P: ¿Cuál es la taza de depósito por un depósito por cheque?
R: Para la mayoría de los cheques es de un 5%, pero puede llegar a ser del 10% dependiendo de su emisor, país, importe, etc. El costo mínimo es de US$250.

Preguntas de Cuentas Corporativas y Compañías

P: ¿Qué información sobre una transferencia bancaria debería incluir en una factura que envío a mis clientes para que ellos paguen directamente a mi cuenta con Treasure Offshore?
R: la siguiente información debe ser incluida en la factura para que los fondos lleguen a su cuenta con Treasure Offshore .
Puede obtener la información para completar cada campo (indicado por ***) en su cuenta de acceso online en el formulario de instrucciones para transferencia entrante.

SWIFT Field 57a (Banco Beneficiario)
SWIFT / BIC: ***
Nombre: ***
Dirección: ***
Ubicación: ***
País: ***

SWIFT Field 59 (Beneficiario)
Nombre: Treasure Offshore Savings & Loan Limited
Dirección: 60 Cook St; #324, Auckland, New Zealand
Número de Cuenta: ***
IBAN: ***

Swift Field 70 (Información del Cliente)
Para acreditar a: *** el nombre de su Compañía y su número de cuenta con CC
Recuerde por favor, la información para cada moneda corriente que Usted utilice será diferente.

P: ¿Qué jurisdicciones son empleados para la formación de compañías offshore?
R: Los países principales que empleamos para compañías offshore son Panamá y las Seychelles.

P: ¿Por qué eligieron las Seychelles y Panamá para compañías offshore?
R: Ambos países ofrecen compañías de acciones al portador (bearer share companies) y tienen fuertes reglamentaciones de privacidad. Ninguno de estos países requiere que nosotros ofrezcamos información del cliente al gobierno correspondiente. Las Seychelles no está en ninguna “lista negra” offshore y puede ser útil para muchos tipos de empresas. Las compañías en las Seychelles pueden ser operadas en inglés o francés. Las compañías en Panamá son sumamente atractivas para el mercado de habla hispana porque son operadas legalmente en español.

P: ¿Qué estados usan para Compañías de Responsabilidad Limitada en Estados Unidos?
R: Usamos Delaware, Florida y Washington, DC. Dado que muchas personas han usado en el pasado compañías LLC de Delaware, las mismas se han tornado impopulares en algunas partes del mundo. Las compañías LLC de Florida y Washington, DC sirven al mismo propósito, pero sin tener una reputación corrompida en todo el mundo.

P: ¿Por qué ofrecen compañías LLC de Estados Unidos no siendo Estados Unidos un país offshore?
R: Estados Unidos es una jurisdicción offshore para todos excepto personas de Estados Unidos. Una compañía LLC en Estados Unidos, debidamente organizada es considerada una “entidad desatendida” en relación a impuestos americanos. Esto quiere decir que la compañía puede tener inclusive una dirección en Estados Unidos y un número impositivo, pero en tanto no efectúe ningún negocio en Estados Unidos, su ingreso proveniente del resto del mundo será libre de impuestos Y la compañía no requiere procesar una devolución impositiva en Estados Unidos.

P: ¿Y en referencia a compañías uruguayas?
R: Uruguay ha suspendido la información de sus compañías offshore conocidas como SAFIs. Sin embargo, compañías domésticas uruguayas pueden conformar compañías holding atractivas para compañías más grandes (porque éstas últimas son relativamente costosas de formar y operar). Son magníficas compañías holding porque las compañías domésticas uruguayas que tributan o pagan impuestos están exentas de cualquier tipo de impuesto sobre el ingreso de inversiones extranjeras.

P: ¿Ofrecen compañías especiales o estructuras más avanzadas en materia de protección de bienes?
R: Sí. Estas entidades son ofrecidas a través de una compañía trust afiliada, SwiftTrust Treuhand SA y firmas asociadas legales y contables de todo el mundo. Dichas estructuras puede ser razonablemente costosas y son útiles únicamente para mayor cantidad de personas. Incluyen:

• Estructuras de protección de bienes premium individualmente designadas.
• Trust libre de impuestos en New Zealand y estructuras fiduciario trustee.
• Fundación de intereses privados en Panamá y estructuras corporativas.
• Compañías financieras offshore en New Zealand (como Treasure Offshore Savings&Loan).
• Compañías protegidas del tipo “cell company” y compañías del tipo “series limited liability”.

P: ¿Cuáles son las restricciones en los nombres que pueden ser empleados para las compañías?
R: Nada podrá ser usado que implique que la compañía es un banco, una compañía de seguros o una compañía fiduciaria. Las palabras banco o seguro están prohibidas. Trust (Consorcio) puede ser únicamente utilizado en circunstancias estrictamente limitadas. Existen restricciones adicionales en algunas jurisdicciones.

P: ¿Una compañía offshore autorizada de apuestas puede disponer de una cuenta con Treasure Offshore?
R: Sí, Treasure Offshore acepta fondos derivados de cualquier operación legal.

P: ¿Puedo ordenar transferencias SWIFT y solicitar transacciones desde mi cuenta online?
R: Puede ordenar transferencias bancarias SWIFT desde su cuenta online. Para orden cualquier mensaje SWIFT debe enviar un mensaje online desde su cuenta online solicitándolo. Dependiendo de su solicitud, podría haber un cargo por dicho servicio.

P: ¿La cuenta de acceso online con Treasure Offshore lleva un registro de todos los movimientos de las cuentas? De ser así, ¿cuánto tiempo atrás es registrado y desplegado?
R: Sí, hay reportes online a los que puede acceder que disponen un registro completo de todas las transacciones desde el día inicial en el que abrió su cuenta.